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【楽天証券でS&P500を積立】つみたてnisa運用実績公開【9ヶ月目】

こんにちは。ゆすとらです。

11月になりつみたてnisaも積立が行われました。

私は楽天証券でeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を定期的に購入しています。

前回の10月は評価損益がプラスで、今月11月も評価損益がプラスとなりました。

では運用実績を見てみましょう。

つみたてnisa

つみたてnisaとは?

  • 初めて20年間は非課税(税金がかからない)
  • 年間の積立上限は40万円(33,333円/月)
  • 口座は1人1口座
  • 購入する投資信託は193本から選択する(長期の積立・分散投資に適したもの)

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)とは

S&P500はアメリカの代表的な株価指数とのことで、アメリカの主要500社に投資しています。

S&P500の上位銘柄はみんなが知っている企業ばかり。

  • アップル
  • マイクロソフト
  • アマゾン
  • フェイスブック等々

老後資金2000万円問題の解決策

2017年の平均寿命、高齢夫婦無職世帯を前提にシミュレーションすると、約2000万円不足する結果となっています。(毎月5.5万円赤字×12ヶ月×20年~30年=約1320万~1980万円)

つみたてnisaをこの調子で20年続けていくとどうなるか? S&P500のリターン(利回り)は平均6%とのことで、その場合最終的な金額がいくらになるかシミュレーションしてみると約1540万円。

毎月33330円を20年リターンが6%での結果です

つみたてnisa(S&P500)運用実績公開(9ヶ月目)

楽天証券のランキングで1位だったeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を選びました。 そして今回もeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を33,330円分購入してます。

11月購入分です

今回の購入でこうなりました。  

11月時点での運用実績です

  • 評価額:385,589円(315,339円)
  • 評価損益:+52,289円(+15,369円)
  • 損益率:+15.68%(+5.12%)

()内は先月の数値になります。

9ヶ月目も評価損益はプラスでしたが、先月の評価損益、損益率の伸びが凄いです。 過去ここまでの評価損益、損益率はなかったと思います。

評価損益はプラスを維持しているので、このままの調子でいってほしいものです。

11月分の購入も完了し、今年の残りは12月分となりました。2021年2月よりつみたてnisaを始めたので1回分積立行っていません。

年の途中から始めた際の追加購入があるみたいなので、近々やりたいと思います。

最後に…

勢いではじめたつみたてnisaですが、調べてみて老後2000万円問題解決策になりそうです。

楽天市場のSPU目的でしたが、考えて老後問題解決の方が大きいです。

今後20年間積立し続けることが必須なので、途中で辞めないように頑張りたいと思います。

11月5日、今日のマツダコネクト

津波防災の日

つみたてnisa8ヶ月目の運用実績はこちらです。

【楽天証券でS&P500を積立】つみたてnisa運用実績公開【8ヶ月目】

投稿者プロフィール

ゆすとら
千葉県在住の30代サラリーマン
アニメ、ゲーム、テニスが好きな人
CX-30 20S PROACTIVE Touring Selection(ポリメタルグレー)を購入
ブログ初心者なので日々書き方を勉強中

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