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【楽天証券でS&P500を積立】つみたてnisa運用実績公開【8ヶ月目】

こんにちは。ゆすとらです。

10月になりつみたてnisaも積立が行われました。

私は楽天証券でeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を定期的に購入しています。

前回の9月は評価損益がプラスで、今月10月も評価損益がプラスとなりました。

では運用実績を見てみましょう。

つみたてnisa

つみたてnisaとは?

  • 初めて20年間は非課税(税金がかからない)
  • 年間の積立上限は40万円(33,333円/月)
  • 口座は1人1口座
  • 購入する投資信託は193本から選択する(長期の積立・分散投資に適したもの)

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)とは

S&P500はアメリカの代表的な株価指数とのことで、アメリカの主要500社に投資しています。

S&P500の上位銘柄はみんなが知っている企業ばかり。

  • アップル
  • マイクロソフト
  • アマゾン
  • フェイスブック等々

老後資金2000万円問題の解決策

2017年の平均寿命、高齢夫婦無職世帯を前提にシミュレーションすると、約2000万円不足する結果となっています。(毎月5.5万円赤字×12ヶ月×20年~30年=約1320万~1980万円)

つみたてnisaをこの調子で20年続けていくとどうなるか? S&P500のリターン(利回り)は平均6%とのことで、その場合最終的な金額がいくらになるかシミュレーションしてみると約1540万円。

毎月33330円を20年リターンが6%での結果です

つみたてnisa(S&P500)運用実績公開(8ヶ月目)

楽天証券のランキングで1位だったeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を選びました。

そして今回もeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を33,330円分購入してます。 

10月購入分です

今回の購入でこうなりました。  

10月時点での運用実績です

  • 評価額:315,339円(295,197円)
  • 評価損益:+15,369円(+28,557円)
  • 損益率:+5.12%(+10.71%)

()内は先月の数値になります。

8ヶ月目も評価損益はプラスでしたが、先月の損益率の半分となってしまいました。先月分の伸びが凄かったのでしょう。

それでも評価損益はプラスを維持しているので、このままの調子でいってほしいものです。

そして10月(8ヶ月目)で評価額が30万を突破しました。損益自体で30万下回ることがありますが、ここまで積み上げることができました。

最後に…

勢いではじめたつみたてnisaですが、調べてみて老後2000万円問題解決策になりそうです。

楽天市場のSPU目的でしたが、考えて老後問題解決の方が大きいです。

今後20年間積立し続けることが必須なので、途中で辞めないように頑張りたいと思います。

10月6日、今日のマツダコネクト

国際協力の日

つみたてnisa7ヶ月目の運用実績はこちらです。  

【楽天証券でS&P500を積立】つみたてnisa運用実績公開【7ヶ月目】

投稿者プロフィール

ゆすとら
千葉県在住の30代サラリーマン
アニメ、ゲーム、テニスが好きな人
CX-30 20S PROACTIVE Touring Selection(ポリメタルグレー)を購入
ブログ初心者なので日々書き方を勉強中

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