こんにちは。ゆすとらです。
10月になりつみたてnisaも積立が行われました。
私は楽天証券でeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を定期的に購入しています。
前回の月は評価損益がプラスで、今月10月も評価損益がプラスとなりました。
では運用実績を見てみましょう。
目次
つみたてnisa
つみたてnisaとは?
- 初めて20年間は非課税(税金がかからない)
- 年間の積立上限は40万円(33,333円/月)
- 口座は1人1口座
- 購入する投資信託は193本から選択する(長期の積立・分散投資に適したもの)
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)とは
S&P500はアメリカの代表的な株価指数とのことで、アメリカの主要500社に投資しています。
S&P500の上位銘柄はみんなが知っている企業ばかり。
- アップル
- マイクロソフト
- アマゾン
- メタ(フェイスブック)等々
老後資金2000万円問題の解決策
2017年の平均寿命、高齢夫婦無職世帯を前提にシミュレーションすると、約2000万円不足する結果となっています。(毎月5.5万円赤字×12ヶ月×20年~30年=約1320万~1980万円)
つみたてnisaをこの調子で20年続けていくとどうなるか? S&P500のリターン(利回り)は平均6%とのことで、その場合最終的な金額がいくらになるかシミュレーションしてみると約1540万円。
![](https://yusutora.com/wp-content/uploads/2022/01/421f56b740310be7a0e14e5fce88f527-254x300.png)
毎月33333円を20年リターンが6%での結果です
つみたてnisa(S&P500)運用実績公開(32ヶ月目)
楽天証券のランキングで1位だったeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を選びました。
今回もeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を33,333円分購入してます。
![](https://yusutora.com/wp-content/uploads/2023/10/d2454d3dcc94159ccd1e50c82af0b71d-300x64.png)
10月購入分です
今回の購入でこうなりました。
![](https://yusutora.com/wp-content/uploads/2023/10/f544c3992587891eaefa4dce866bfebd-300x69.png)
10月時点での運用実績です
- 評価額:1,377,775円(1,403,660円)
- 評価損益:+261,149円(+320,367円)
- 損益率:+23.38%(+29.57%)
()内は先月の数値になります。
32ヶ月目は先月より減り、損益率も23%に下がってしまいました。
そう考えると先月の損益率約30%が良すぎた感があります。
下がったとはいえまだまだ損益率は23%あるので、マイナスにはなっていません。
来月は今月より更に下がるか…それとも上がるか…来月のお楽しみです。
最後に資産推移のグラフです。
![](https://yusutora.com/wp-content/uploads/2023/10/2a1fabf265f0576c97c292e61045cc7e-300x145.png)
資産推移のグラフです
最後に…
勢いではじめたつみたてnisaですが、調べてみて老後2000万円問題解決策になりそうです。
楽天市場のSPU目的でしたが、考えて老後問題解決の方が大きいです。
今後20年間積立し続けることが必須なので、途中で辞めないように頑張りたいと思います。
来年には新nisaが始まるのでどうやっていくか今から考えておこうと思います。
10月8日、今日のマツダコネクト
足袋の日つみたてnisa31ヶ月目の運用実績はこちらです。
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【楽天証券でS&P500を積立】つみたてnisa運用実績公開【31ヶ月目】
投稿者プロフィール
- 千葉県在住の30代サラリーマン
アニメ、ゲーム、テニスが好きな人
CX-30 20S PROACTIVE Touring Selection(ポリメタルグレー)を購入
ブログ初心者なので日々書き方を勉強中
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