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【楽天証券でS&P500を積立】つみたてnisaの増額設定しました

こんにちは。ゆすとらです。

2021年2月よりつみたてnisa開始、つみたてnisaは積立上限年が40万(月33,333円)となっています。

2月から開始したので月々の積立額だけでは上限である40万に届きません。

今年残り33,370円積立可能です

そこで少しでも上限である40万に近づけるため、増額設定をしました。

つみたてnisa

つみたてnisaとは?

  • 初めて20年間は非課税(税金がかからない)
  • 年間の積立上限は40万円(33,333円/月)
  • 口座は1人1口座
  • 購入する投資信託は193本から選択する(長期の積立・分散投資に適したもの)

つみたてnisaの増額設定

年の途中からつみたてnisaを始めた場合、月々の積立額(33,333円)では上限40万に届きません。

この場合は増額設定を行うことで月々の積立額を上げることができます。

私の場合ですが2月から積立が開始したので1ヶ月分(33,370円)少なくなっています。

今年は残り33,370円設定可能です

それでは月々の積立額を増額してみましょう。 まずは積立設定の変更解除の欄、変更を選択します。

変更を選択します

すると設定の訂正画面になります。

元々積立金額を33,330円としていたので、上限の33,333円に変更します。

SPU達成目的で33,330円+3ポイントの計33,333円になると思っていましたが違いました。

ポイントを使って積立する場合は注意してください。

33,333円に変更します

積立金額のすぐ下にオプションで増額設定の項目があります。

年の途中から始めた人はこの増額設定”する”を選択します。

青い欄に増額可能額(目安)の金額が増額できる金額になります。(私の場合は16,667円です)

増額設定を選択して金額を入力します

なおクレジットカード決済で積立を行う場合は月5万円が上限となっています。

本来ならば33,367円増額したいところですができません…

増額金額を入力したら下の内容確認を選択し、取引暗証番号を入力すれば変更完了です。

訂正内容を確認

あとは残り設定可能額を確認し変更されていればOKです。

増額設定分が増えて残り16,700円となりました。

増額設定分は今年中(今回の場合は2021年)が有効で、来年以降は元々の積立金額(33,333円)となります。

増額設定変更前です

増額設定変更後です

残り16,700円を他の積立でどうにかならないか試してみました。

しかし年積立額40万を超えるということでエラーでできませんでした…

増額設定が遅かったです…先月増額設定していれば上限である40万積立でした…

他の設定が見つからないので今年は12月分+増額分で積立終了です。

最後に…

つみたてnisaの増額設定を行いました。

増額設定自体は難しくありませんでしたが、設定する時期が遅すぎました…

もっと早くから気付いていれば良かったです…

もし年の途中から始めた人は早めに増額設定をやっておきましょう。

11月7日、今日のマツダコネクト

知恵の日

つみたてnisaの開始についてはこちらです。

【楽天証券でS&P500を積立】つみたてnisa運用を始めました

投稿者プロフィール

ゆすとら
千葉県在住の30代サラリーマン
アニメ、ゲーム、テニスが好きな人
CX-30 20S PROACTIVE Touring Selection(ポリメタルグレー)を購入
ブログ初心者なので日々書き方を勉強中

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