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【楽天証券でS&P500を積立】つみたてnisa運用実績公開【23ヶ月目】

こんにちは。ゆすとらです。

1月になりつみたてnisaも積立が行われました。

私は楽天証券でeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を定期的に購入しています。

前回の月は評価損益がプラスで、今月1月も評価損益がプラスとなりました。

では運用実績を見てみましょう。

目次

つみたてnisa

つみたてnisaとは?

  • 初めて20年間は非課税(税金がかからない)
  • 年間の積立上限は40万円(33,333円/月)
  • 口座は1人1口座
  • 購入する投資信託は193本から選択する(長期の積立・分散投資に適したもの)

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)とは

S&P500はアメリカの代表的な株価指数とのことで、アメリカの主要500社に投資しています。

S&P500の上位銘柄はみんなが知っている企業ばかり。

  • アップル
  • マイクロソフト
  • アマゾン
  • メタ(フェイスブック)等々

老後資金2000万円問題の解決策

2017年の平均寿命、高齢夫婦無職世帯を前提にシミュレーションすると、約2000万円不足する結果となっています。(毎月5.5万円赤字×12ヶ月×20年~30年=約1320万~1980万円)

つみたてnisaをこの調子で20年続けていくとどうなるか? S&P500のリターン(利回り)は平均6%とのことで、その場合最終的な金額がいくらになるかシミュレーションしてみると約1540万円。

毎月33333円を20年リターンが6%での結果です

つみたてnisa(S&P500)運用実績公開(23ヶ月目)

楽天証券のランキングで1位だったeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を選びました。

今回もeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を33,333円分購入してます。

1月購入分です

今回の購入でこうなりました。

1月時点での運用実績です

  • 評価額:840,071円(868,294円)
  • 評価損益:+23,442円(+84,997円)
  • 損益率:+2.87%(+10.85%)

()内は先月の数値になります。

23ヶ月目も評価損益はプラスでしたが損益率が約3%と先月と比べるとかなり下がってしまいました。

それでもなんとかプラスの状態をキープ、ですがこの調子でいくとマイナスになるかもしません…

2023年のどこかで評価額が100万突破しそうですがマイナスになったら厳しいかもしれませんね…

最後に資産推移のグラフです。

資産推移のグラフです

最後に…

勢いではじめたつみたてnisaですが、調べてみて老後2000万円問題解決策になりそうです。

楽天市場のSPU目的でしたが、考えて老後問題解決の方が大きいです。

今後20年間積立し続けることが必須なので、途中で辞めないように頑張りたいと思います。

またつみたてnisaが変わるみたいなので、個人的には中途半端なつみたて金額をどうにかしたいですね。

まだ1年あるみたいなのでこれからどうなるか分かりませんが…

1月6日、今日のマツダコネクト

色の日

つみたてnisa22ヶ月目の運用実績はこちらです。

【楽天証券でS&P500を積立】つみたてnisa運用実績公開【22ヶ月目】

投稿者プロフィール

ゆすとら
千葉県在住の30代サラリーマン
アニメ、ゲーム、テニスが好きな人
CX-30 20S PROACTIVE Touring Selection(ポリメタルグレー)を購入
ブログ初心者なので日々書き方を勉強中

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