こんにちは。ゆすとらです。
1月になりつみたてnisaも積立が行われました。
私は楽天証券でeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を定期的に購入しています。
前回の月は評価損益がプラスで、今月1月も評価損益がプラスとなりました。
では運用実績を見てみましょう。
目次
つみたてnisa
つみたてnisaとは?
- 初めて20年間は非課税(税金がかからない)
- 年間の積立上限は40万円(33,333円/月)
- 口座は1人1口座
- 購入する投資信託は193本から選択する(長期の積立・分散投資に適したもの)
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)とは
S&P500はアメリカの代表的な株価指数とのことで、アメリカの主要500社に投資しています。
S&P500の上位銘柄はみんなが知っている企業ばかり。
- アップル
- マイクロソフト
- アマゾン
- メタ(フェイスブック)等々
老後資金2000万円問題の解決策
2017年の平均寿命、高齢夫婦無職世帯を前提にシミュレーションすると、約2000万円不足する結果となっています。(毎月5.5万円赤字×12ヶ月×20年~30年=約1320万~1980万円)
つみたてnisaをこの調子で20年続けていくとどうなるか? S&P500のリターン(利回り)は平均6%とのことで、その場合最終的な金額がいくらになるかシミュレーションしてみると約1540万円。
![](https://yusutora.com/wp-content/uploads/2022/01/421f56b740310be7a0e14e5fce88f527-254x300.png)
毎月33333円を20年リターンが6%での結果です
つみたてnisa(S&P500)運用実績公開(23ヶ月目)
楽天証券のランキングで1位だったeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を選びました。
今回もeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を33,333円分購入してます。
![](https://yusutora.com/wp-content/uploads/2023/01/1a0c0ab2c7717df08b87ae49c4af5791-300x63.png)
1月購入分です
今回の購入でこうなりました。
![](https://yusutora.com/wp-content/uploads/2023/01/793d94793193d7f482b189ed734bc201-300x69.png)
1月時点での運用実績です
- 評価額:840,071円(868,294円)
- 評価損益:+23,442円(+84,997円)
- 損益率:+2.87%(+10.85%)
()内は先月の数値になります。
23ヶ月目も評価損益はプラスでしたが損益率が約3%と先月と比べるとかなり下がってしまいました。
それでもなんとかプラスの状態をキープ、ですがこの調子でいくとマイナスになるかもしません…
2023年のどこかで評価額が100万突破しそうですがマイナスになったら厳しいかもしれませんね…
最後に資産推移のグラフです。
![](https://yusutora.com/wp-content/uploads/2023/01/2a1fabf265f0576c97c292e61045cc7e-300x145.png)
資産推移のグラフです
最後に…
勢いではじめたつみたてnisaですが、調べてみて老後2000万円問題解決策になりそうです。
楽天市場のSPU目的でしたが、考えて老後問題解決の方が大きいです。
今後20年間積立し続けることが必須なので、途中で辞めないように頑張りたいと思います。
またつみたてnisaが変わるみたいなので、個人的には中途半端なつみたて金額をどうにかしたいですね。
まだ1年あるみたいなのでこれからどうなるか分かりませんが…
1月6日、今日のマツダコネクト
色の日つみたてnisa22ヶ月目の運用実績はこちらです。
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【楽天証券でS&P500を積立】つみたてnisa運用実績公開【22ヶ月目】
投稿者プロフィール
- 千葉県在住の30代サラリーマン
アニメ、ゲーム、テニスが好きな人
CX-30 20S PROACTIVE Touring Selection(ポリメタルグレー)を購入
ブログ初心者なので日々書き方を勉強中
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