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【楽天証券でS&P500を積立】つみたてnisa運用実績公開【4ヶ月目】

こんにちは。ゆすとらです。

6月になりつみたてnisaも積立が行われました。

私は楽天証券でeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を定期的に購入しています。

前回の5月は評価損益がプラスで、今月6月も評価損益がプラスとなりました。

では運用実績を見てみましょう。

つみたてnisa

つみたてnisaとは?

  • 初めて20年間は非課税(税金がかからない)
  • 年間の積立上限は40万円(33,333円/月)
  • 口座は1人1口座
  • 購入する投資信託は193本から選択する(長期の積立・分散投資に適したもの)

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)とは

S&P500はアメリカの代表的な株価指数とのことで、アメリカの主要500社に投資しています。

S&P500の上位銘柄はみんなが知っている企業ばかり。

  • アップル
  • マイクロソフト
  • アマゾン
  • フェイスブック等々

つみたてnisa(S&P500)運用実績公開(4ヶ月目)

楽天証券のランキングで1位だったeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を選びました。

そして今回もeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を33,330円分購入してます。

6月分の購入です

今回の購入でこうなりました。

6月時点での運用実績です
  • 評価額:177,510円(142,540円)
  • 評価損益:+10,860円(+9,220円)
  • 損益率:+6.51%(+6.91%)

()内は先月の数値になります。

4ヶ月目も評価損益はプラスとなりましたが、損益率は先月より若干低くなりました。

損益率の伸びは先月よりないですが、プラスなので満足です。

老後資金2000万円問題の解決策になる?

2019年6月に老後資金2000万円問題が話題となりました。

2017年の平均寿命、高齢夫婦無職世帯を前提にシミュレーションすると、約2000万円不足する結果となっています。(毎月5.5万円赤字×12ヶ月×20年~30年=約1320万~1980万円

では、つみたてnisaをこの調子で20年続けていくとどうなるか?

S&P500のリターン(利回り)は平均6%とのことで、その場合最終的な金額がいくらになるかシミュレーションしてみました。

シミュレーションは楽天証券のかんたんシミュレーションを使用しています。

積立かんたんシミュレーション | 投信積立 | 投資信託 | 楽天証券 (rakuten-sec.co.jp)

毎月33330円を20年リターンが6%での結果です

シミュレーション結果は、なんと約1540万円!?で2000万円に近い結果です。

20年後はまだまだ現役で定年まで期間があるので、老後2000万円問題もこれなら解決できそうです

もしリターンが下がってしまったら?とのことで保守的な数値が4%だったので、リターン4%でシミュレーションしてみました。

毎月33330円を20年リターン4%での結果です

シミュレーション結果は約1220万円と、300万円ほど下がってしまいましたがそれでも十分な金額です。

リターン4%でも1200万円貯めるには月5万円必要(5万円×12ヶ月×20年)なので、それより少ない金額で達成、もしくはそれ以上の金額になるのはとてもすごいことです。

最後に…

勢いではじめたつみたてnisaですが、調べてみるとおもしろい結果になる可能性があります。

老後2000万円不足問題解決も夢ではないかもしれません。

ということは、今後20年間積立し続けることが必須なので、途中で辞めないように頑張りたいと思います。

6月4日、今日のマツダコネクト「虫の日」

つみたてnisa3ヶ月目の運用実績はこちらです。

【楽天証券でS&P500を積立】つみたてnisa運用実績公開【3ヶ月目】

つみたてnisa5ヶ月目の運用実績はこちらです。

【楽天証券でS&P500を積立】つみたてnisa運用実績公開【5ヶ月目】

 

投稿者プロフィール

ゆすとら
千葉県在住の30代サラリーマン
アニメ、ゲーム、テニスが好きな人
CX-30 20S PROACTIVE Touring Selection(ポリメタルグレー)を購入
ブログ初心者なので日々書き方を勉強中

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