こんにちは。ゆすとらです。
6月になりつみたてnisaも積立が行われました。
私は楽天証券でeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を定期的に購入しています。
前回の月は評価損益がプラスで、今月6月も評価損益がプラスとなりました。
では運用実績を見てみましょう。
目次
つみたてnisa
つみたてnisaとは?
- 初めて20年間は非課税(税金がかからない)
- 年間の積立上限は40万円(33,333円/月)
- 口座は1人1口座
- 購入する投資信託は193本から選択する(長期の積立・分散投資に適したもの)
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)とは
S&P500はアメリカの代表的な株価指数とのことで、アメリカの主要500社に投資しています。
S&P500の上位銘柄はみんなが知っている企業ばかり。
- アップル
- マイクロソフト
- アマゾン
- メタ(フェイスブック)等々
老後資金2000万円問題の解決策
2017年の平均寿命、高齢夫婦無職世帯を前提にシミュレーションすると、約2000万円不足する結果となっています。(毎月5.5万円赤字×12ヶ月×20年~30年=約1320万~1980万円)
つみたてnisaをこの調子で20年続けていくとどうなるか? S&P500のリターン(利回り)は平均6%とのことで、その場合最終的な金額がいくらになるかシミュレーションしてみると約1540万円。
つみたてnisa(S&P500)運用実績公開(28ヶ月目)
楽天証券のランキングで1位だったeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を選びました。
今回もeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を33,333円分購入してます。
今回の購入でこうなりました。
- 評価額:1,150,676円(1090,914円)
- 評価損益:+167,383円(+140,953円)
- 損益率:+17.02%(+14.83%)
()内は先月の数値になります。
28ヶ月目は先月より更に上がり、評価損益も損益率も伸びてます。
100万より下がってしまうかも…と思っていましたが逆に上がる方になるとは…
次の目標は150万ですが今年中に到達は絶対ムリでしょう…
来年からは新nisaが始まるのでそれまでにどれだけ上げられるか…
最後に資産推移のグラフです。
最後に…
勢いではじめたつみたてnisaですが、調べてみて老後2000万円問題解決策になりそうです。
楽天市場のSPU目的でしたが、考えて老後問題解決の方が大きいです。
今後20年間積立し続けることが必須なので、途中で辞めないように頑張りたいと思います。
来年には新nisaが始まるのでどうやっていくか今から考えておこうと思います。
6月5日、今日のマツダコネクト
環境の日つみたてnisa27ヶ月目の運用実績はこちらです。
【燃費、走行距離】CX-30燃料補給を行いました【12月1回目】
投稿者プロフィール
- 千葉県在住の30代サラリーマン
アニメ、ゲーム、テニスが好きな人
CX-30 20S PROACTIVE Touring Selection(ポリメタルグレー)を購入
ブログ初心者なので日々書き方を勉強中
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