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【楽天証券でS&P500を積立】つみたてnisa運用実績公開【28ヶ月目】

こんにちは。ゆすとらです。

6月になりつみたてnisaも積立が行われました。

私は楽天証券でeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を定期的に購入しています。

前回の月は評価損益がプラスで、今月6月も評価損益がプラスとなりました。

では運用実績を見てみましょう。

目次

つみたてnisa

つみたてnisaとは?

  • 初めて20年間は非課税(税金がかからない)
  • 年間の積立上限は40万円(33,333円/月)
  • 口座は1人1口座
  • 購入する投資信託は193本から選択する(長期の積立・分散投資に適したもの)

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)とは

S&P500はアメリカの代表的な株価指数とのことで、アメリカの主要500社に投資しています。

S&P500の上位銘柄はみんなが知っている企業ばかり。

  • アップル
  • マイクロソフト
  • アマゾン
  • メタ(フェイスブック)等々

老後資金2000万円問題の解決策

2017年の平均寿命、高齢夫婦無職世帯を前提にシミュレーションすると、約2000万円不足する結果となっています。(毎月5.5万円赤字×12ヶ月×20年~30年=約1320万~1980万円)

つみたてnisaをこの調子で20年続けていくとどうなるか? S&P500のリターン(利回り)は平均6%とのことで、その場合最終的な金額がいくらになるかシミュレーションしてみると約1540万円。

毎月33333円を20年リターンが6%での結果です

つみたてnisa(S&P500)運用実績公開(28ヶ月目)

楽天証券のランキングで1位だったeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を選びました。

今回もeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を33,333円分購入してます。

6月購入分です

今回の購入でこうなりました。

6月時点での運用実績です

  • 評価額:1,150,676円(1090,914円)
  • 評価損益:+167,383円(+140,953円)
  • 損益率:+17.02%(+14.83%)

()内は先月の数値になります。

28ヶ月目は先月より更に上がり、評価損益も損益率も伸びてます。

100万より下がってしまうかも…と思っていましたが逆に上がる方になるとは…

次の目標は150万ですが今年中に到達は絶対ムリでしょう…

来年からは新nisaが始まるのでそれまでにどれだけ上げられるか…

最後に資産推移のグラフです。

資産推移のグラフです

最後に…

勢いではじめたつみたてnisaですが、調べてみて老後2000万円問題解決策になりそうです。

楽天市場のSPU目的でしたが、考えて老後問題解決の方が大きいです。

今後20年間積立し続けることが必須なので、途中で辞めないように頑張りたいと思います。

来年には新nisaが始まるのでどうやっていくか今から考えておこうと思います。

6月5日、今日のマツダコネクト

環境の日

つみたてnisa27ヶ月目の運用実績はこちらです。

【燃費、走行距離】CX-30燃料補給を行いました【12月1回目】

投稿者プロフィール

ゆすとら
千葉県在住の30代サラリーマン
アニメ、ゲーム、テニスが好きな人
CX-30 20S PROACTIVE Touring Selection(ポリメタルグレー)を購入
ブログ初心者なので日々書き方を勉強中

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