【楽天証券でS＆P500を積立】つみたてnisa運用実績公開【27ヶ月目】

2023年5月5日

こんにちは。ゆすとらです。

5月になりつみたてnisaも積立が行われました。

私は楽天証券でeMAXIS Slim米国株式（S&P500）を定期的に購入しています。

前回の月は評価損益がプラスで、今月5月も評価損益がプラスとなりました。

では運用実績を見てみましょう。

つみたてnisa

つみたてnisaとは？

初めて20年間は非課税（税金がかからない）
年間の積立上限は40万円（33,333円/月）
口座は1人1口座
購入する投資信託は193本から選択する（長期の積立・分散投資に適したもの）

eMAXIS Slim米国株式（S&P500）とは

S&P500はアメリカの代表的な株価指数とのことで、アメリカの主要500社に投資しています。

S&P500の上位銘柄はみんなが知っている企業ばかり。

アップル
マイクロソフト
アマゾン
メタ（フェイスブック）等々

老後資金2000万円問題の解決策

2017年の平均寿命、高齢夫婦無職世帯を前提にシミュレーションすると、約2000万円不足する結果となっています。（毎月5.5万円赤字×12ヶ月×20年～30年＝約1320万～1980万円）

つみたてnisaをこの調子で20年続けていくとどうなるか？ S&P500のリターン（利回り）は平均6%とのことで、その場合最終的な金額がいくらになるかシミュレーションしてみると約1540万円。

毎月33333円を20年リターンが6%での結果です

つみたてnisa（S＆P500）運用実績公開（27ヶ月目）

楽天証券のランキングで1位だったeMAXIS Slim米国株式（S&P500）を選びました。

今回もeMAXIS Slim米国株式（S&P500）を33,333円分購入してます。

5月購入分です

今回の購入でこうなりました。

5月時点での運用実績です

評価額：1,090,914円（993,707円）
評価損益：+140,953円（+77,079円）
損益率：+14.83%（+8.40%）

（）内は先月の数値になります。

27ヶ月目は先月よりかなり上がり、評価損益も損益率もかなり伸びてます。

先月ギリギリ100万到達せず…の状態でしたが27ヶ月目にして100万突破しました。

上がりも下がりもしない場合は30ヶ月…2年半で100万突破となりますが、それより少し早く突破しました。

それでも下がる可能性はないわけではないので来月には100万下回っているかも…まだまだ安心できないですね…

最後に資産推移のグラフです。

資産推移のグラフです

最後に…

勢いではじめたつみたてnisaですが、調べてみて老後2000万円問題解決策になりそうです。

楽天市場のSPU目的でしたが、考えて老後問題解決の方が大きいです。

今後20年間積立し続けることが必須なので、途中で辞めないように頑張りたいと思います。

来年には新nisaが始まるのでどうやっていくか今から考えておこうと思います。

5月5日、今日のマツダコネクト

こどもの日

つみたてnisa26ヶ月目の運用実績はこちらです。

: 【楽天証券でS＆P500を積立】つみたてnisa運用実績公開【26ヶ月目】

投稿者プロフィール

ゆすとら

千葉県在住の30代サラリーマン
アニメ、ゲーム、テニスが好きな人
CX-30 20S PROACTIVE Touring Selection（ポリメタルグレー）を購入
ブログ初心者なので日々書き方を勉強中