【楽天証券でS＆P500を積立】つみたてnisa運用実績公開【26ヶ月目】

2023年4月6日

こんにちは。ゆすとらです。

4月になりつみたてnisaも積立が行われました。

私は楽天証券でeMAXIS Slim米国株式（S&P500）を定期的に購入しています。

前回の月は評価損益がプラスで、今月4月も評価損益がプラスとなりました。

では運用実績を見てみましょう。

つみたてnisa

つみたてnisaとは？

初めて20年間は非課税（税金がかからない）
年間の積立上限は40万円（33,333円/月）
口座は1人1口座
購入する投資信託は193本から選択する（長期の積立・分散投資に適したもの）

eMAXIS Slim米国株式（S&P500）とは

S&P500はアメリカの代表的な株価指数とのことで、アメリカの主要500社に投資しています。

S&P500の上位銘柄はみんなが知っている企業ばかり。

アップル
マイクロソフト
アマゾン
メタ（フェイスブック）等々

老後資金2000万円問題の解決策

2017年の平均寿命、高齢夫婦無職世帯を前提にシミュレーションすると、約2000万円不足する結果となっています。（毎月5.5万円赤字×12ヶ月×20年～30年＝約1320万～1980万円）

つみたてnisaをこの調子で20年続けていくとどうなるか？ S&P500のリターン（利回り）は平均6%とのことで、その場合最終的な金額がいくらになるかシミュレーションしてみると約1540万円。

毎月33333円を20年リターンが6%での結果です

つみたてnisa（S＆P500）運用実績公開（26ヶ月目）

楽天証券のランキングで1位だったeMAXIS Slim米国株式（S&P500）を選びました。

今回もeMAXIS Slim米国株式（S&P500）を33,333円分購入してます。

4月購入分です

今回の購入でこうなりました。

4月時点での運用実績です

評価額：993,707円（978,263円）
評価損益：+77,079円（+94,968円）
損益率：+8.40%（+10.75%）

（）内は先月の数値になります。

26ヶ月目も評価損益はプラスでしたが損益率の伸びは先月より下がりました。

4月で100万超えるかも…と思っていましたがギリギリ届かず…来月にお預けです。

ただ何か月前にあった下がる可能性もあるので、1ヶ月後どうなっているかですね。

最後に資産推移のグラフです。

資産推移のグラフです

最後に…

勢いではじめたつみたてnisaですが、調べてみて老後2000万円問題解決策になりそうです。

楽天市場のSPU目的でしたが、考えて老後問題解決の方が大きいです。

今後20年間積立し続けることが必須なので、途中で辞めないように頑張りたいと思います。

来年には新nisaが始まるのでどうやっていくか今から考えておこうと思います。

4月6日、今日のマツダコネクト

城の日

つみたてnisa25ヶ月目の運用実績はこちらです。

: 【楽天証券でS＆P500を積立】つみたてnisa運用実績公開【25ヶ月目】
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投稿者プロフィール

ゆすとら

千葉県在住の30代サラリーマン
アニメ、ゲーム、テニスが好きな人
CX-30 20S PROACTIVE Touring Selection（ポリメタルグレー）を購入
ブログ初心者なので日々書き方を勉強中