【楽天証券でS＆P500を積立】つみたてnisa運用実績公開【4ヶ月目】

2021年7月6日

こんにちは。ゆすとらです。

6月になりつみたてnisaも積立が行われました。

私は楽天証券でeMAXIS Slim米国株式（S&P500）を定期的に購入しています。

前回の5月は評価損益がプラスで、今月6月も評価損益がプラスとなりました。

では運用実績を見てみましょう。

つみたてnisa

つみたてnisaとは？

初めて20年間は非課税（税金がかからない）
年間の積立上限は40万円（33,333円/月）
口座は1人1口座
購入する投資信託は193本から選択する（長期の積立・分散投資に適したもの）

eMAXIS Slim米国株式（S&P500）とは

S&P500はアメリカの代表的な株価指数とのことで、アメリカの主要500社に投資しています。

S&P500の上位銘柄はみんなが知っている企業ばかり。

アップル
マイクロソフト
アマゾン
フェイスブック等々

つみたてnisa（S＆P500）運用実績公開（4ヶ月目）

楽天証券のランキングで1位だったeMAXIS Slim米国株式（S&P500）を選びました。

そして今回もeMAXIS Slim米国株式（S&P500）を33,330円分購入してます。

今回の購入でこうなりました。

評価額：177,510円（142,540円）
評価損益：+10,860円（+9,220円）
損益率：+6.51%（+6.91%）

（）内は先月の数値になります。

4ヶ月目も評価損益はプラスとなりましたが、損益率は先月より若干低くなりました。

損益率の伸びは先月よりないですが、プラスなので満足です。

老後資金2000万円問題の解決策になる？

2019年6月に老後資金2000万円問題が話題となりました。

2017年の平均寿命、高齢夫婦無職世帯を前提にシミュレーションすると、約2000万円不足する結果となっています。（毎月5.5万円赤字×12ヶ月×20年～30年＝約1320万～1980万円）

では、つみたてnisaをこの調子で20年続けていくとどうなるか？

S&P500のリターン（利回り）は平均6%とのことで、その場合最終的な金額がいくらになるかシミュレーションしてみました。

シミュレーションは楽天証券のかんたんシミュレーションを使用しています。

積立かんたんシミュレーション | 投信積立 | 投資信託 | 楽天証券 (rakuten-sec.co.jp)

シミュレーション結果は、なんと約1540万円！？で2000万円に近い結果です。

20年後はまだまだ現役で定年まで期間があるので、老後2000万円問題もこれなら解決できそうです。

もしリターンが下がってしまったら？とのことで保守的な数値が4%だったので、リターン4%でシミュレーションしてみました。

シミュレーション結果は約1220万円と、300万円ほど下がってしまいましたがそれでも十分な金額です。

リターン4%でも1200万円貯めるには月5万円必要（5万円×12ヶ月×20年）なので、それより少ない金額で達成、もしくはそれ以上の金額になるのはとてもすごいことです。

最後に…

勢いではじめたつみたてnisaですが、調べてみるとおもしろい結果になる可能性があります。

老後2000万円不足問題解決も夢ではないかもしれません。

ということは、今後20年間積立し続けることが必須なので、途中で辞めないように頑張りたいと思います。

6月4日、今日のマツダコネクト「虫の日」

つみたてnisa3ヶ月目の運用実績はこちらです。

: 【楽天証券でS＆P500を積立】つみたてnisa運用実績公開【3ヶ月目】

つみたてnisa5ヶ月目の運用実績はこちらです。

: 【楽天証券でS＆P500を積立】つみたてnisa運用実績公開【5ヶ月目】

投稿者プロフィール

ゆすとら

千葉県在住の30代サラリーマン
アニメ、ゲーム、テニスが好きな人
CX-30 20S PROACTIVE Touring Selection（ポリメタルグレー）を購入
ブログ初心者なので日々書き方を勉強中