【SBI証券で新NISA】S&P500とオルカン運用実績公開【11ヶ月目】

こんにちは。ゆすとらです。

2024年になり新NISAが始まりました。

元々は楽天証券でつみたてNISAをやっていましたが新NISAからはSBI証券に変更しました。

理由としては投資信託保有のポイント獲得が改悪となった為です。

毎月の購入も33,333円と中途半端な金額から50,000円とクレジット上限まで積立額を上げました。

そこから100,000円までクレジット上限が上がったので、70,000円まで再度積立額を上げました。

購入は元々購入していたS&P500に加え、もう一つの人気の投資信託であるオルカンを購入していこうと思います。

では運用実績を見てみましょう。

2024年から新NISA開始！

新NISAとは？

非課税保有期間の無期限化（前のつみたてNISAは20年でした）
つみたて投資枠と、成長投資枠の併用が可能（自分はやっていませんでしたが以前は併用不可でした）
口座は1人1口座
年間投資枠の拡大（つみたて投資枠：年間120万円、成長投資枠：年間240万円で前のつみたてNISAは40万円でした）
非課税限度額は1,800万円（前のつみたてNISAには限度額はありませんでした）

eMAXIS Slim米国株式（S&P500）とは

S&P500はアメリカの代表的な株価指数とのことで、アメリカの主要500社に投資しています。

S&P500の上位銘柄はみんなが知っている企業ばかり。

アップル
マイクロソフト
アマゾン
メタ（フェイスブック）等々

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）とは

オルカンはアメリカや日本などの先進国から中国や台湾などの新興国まで名前の通り世界に投資しています。

アメリカが大半を占めるので企業としてはアップル、マイクロソフト、アマゾンとS&P500と上位銘柄は変わりません。

つみたて投資枠S＆P500とオルカン運用実績公開（11ヶ月目）

楽天証券のランキングで1位だったeMAXIS Slim米国株式（S&P500）をSBI証券でも選びました。

それに加えeMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）を新たに選びました。

S&P500を50,000円、オルカンを20,000円で合計70,000円購入しています。

そして今回は定期預金の満期やボーナス時期もあり成長投資枠を使ってS&P500とオルカンをそれぞれ120万ずつ購入しました。

12月購入分です

12月の運用実績です

つみたて投資枠
eMAXIS Slim米国株式（S&P500）
評価額：636,359円（587,367円）
評価損益：+76,350円（+77,358円）
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
評価額：217,400円（198,833円）
評価損益：+17,397円（+18,827円）
（）は先月分です
成長投資枠
eMAXIS Slim米国株式（S&P500）
評価額：1,206,514円
評価損益：+6,513円
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
評価額：1,209,807円
評価損益：+9,762円

新NISAが開始して11ヶ月、今月は先月より落ちました。

S&P500、オルカンともに評価損益はプラス、先月が伸びたこともあり今月は物足りない結果でした。

今回始めて成長投資枠で購入しましたが、同じ投資信託を購入しても一緒にならないのですね。

他の証券会社はわかりませんがSBI証券はつみたて投資枠、成長投資枠で別々になっていました。

最後にこちらが新NISA分の資産推移です。

グラフが変更され、金額も載っていたので分かりやすくなりました。

新NISA資産推移です

旧つみたてNISA（S＆P500）運用実績公開（45ヶ月目）

新NISAが始まりましたが旧つみたてNISAも楽天証券で継続中なのでこちらも確認します。

購入は終わってしまいましたがそのままの額が運用中です。

12月時点での運用実績です

評価額：2,104,009円（2,108,604円）
評価損益：+920,717円（+925,312円）
損益率：+77.8%（+78.19%）
（）は先月です

損益率が70%台をキープしましたが、先月は若干下がりました。

2024年中に損益率80%に届くかも…と思いましたが残念ながら届かない結果となりました。

損益率80%超えや評価損益100万超えは2025年までお預けです。

楽天証券の方は積立はありませんがこのまま放置していきます。

今度は楽天の資産推移です。

旧つみたてNISA資産推移です

最後に…

2024年になり新NISAが始まり11ヶ月経過しました。

2024年12月とギリギリでしたが成長投資枠を使ってみました。

今までのつみたて投資枠と成長投資枠で楽天側の旧つみたてNISAの金額を超えました。

成績の方はまだまだですが、ここから右肩上がりにいってくれればありがたいです。

やることはただただ積み立てていくだけなので、楽天もSBIも放置安定です。

12月9日、今日のマツダコネクト

障害者の日

新NISA10ヶ月目の運用実績はこちらです。

: 【SBI証券で新NISA】S&P500とオルカン運用実績公開【10ヶ月目】

投稿者プロフィール

ゆすとら

千葉県在住の30代サラリーマン
アニメ、ゲーム、テニスが好きな人
CX-30 20S PROACTIVE Touring Selection（ポリメタルグレー）を購入
ブログ初心者なので日々書き方を勉強中