【SBI証券で新NISA】S&P500とオルカン運用実績公開【14ヶ月目】

2025年3月11日

こんにちは。ゆすとらです。

2024年から新NISAが始まりました。

元々は楽天証券でつみたてNISAをやっていましたが新NISAからはSBI証券に変更しました。

理由としては投資信託保有のポイント獲得が改悪となった為です。

毎月の購入も33,333円と中途半端な金額から50,000円とクレジット上限まで積立額を上げました。

そこから100,000円までクレジット上限が上がったので、70,000円まで再度積立額を上げました。

購入は元々購入していたS&P500に加え、もう一つの人気の投資信託であるオルカンを購入していこうと思います。

では運用実績を見てみましょう。

2024年から新NISA開始！

新NISAとは？

非課税保有期間の無期限化（前のつみたてNISAは20年でした）
つみたて投資枠と、成長投資枠の併用が可能（自分はやっていませんでしたが以前は併用不可でした）
口座は1人1口座
年間投資枠の拡大（つみたて投資枠：年間120万円、成長投資枠：年間240万円で前のつみたてNISAは40万円でした）
非課税限度額は1,800万円（前のつみたてNISAには限度額はありませんでした）

eMAXIS Slim米国株式（S&P500）とは

S&P500はアメリカの代表的な株価指数とのことで、アメリカの主要500社に投資しています。

S&P500の上位銘柄はみんなが知っている企業ばかり。

アップル
マイクロソフト
アマゾン
メタ（フェイスブック）等々

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）とは

オルカンはアメリカや日本などの先進国から中国や台湾などの新興国まで名前の通り世界に投資しています。

アメリカが大半を占めるので企業としてはアップル、マイクロソフト、アマゾンとS&P500と上位銘柄は変わりません。

つみたて投資枠S＆P500とオルカン運用実績公開（14ヶ月目）

楽天証券のランキングで1位だったeMAXIS Slim米国株式（S&P500）をSBI証券でも選びました。

それに加えeMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）を新たに選びました。

S&P500を50,000円、オルカンを20,000円で合計70,000円購入しています。

3月購入分です

3月の運用実績です

つみたて投資枠
eMAXIS Slim米国株式（S&P500）
評価額：734,623円（741,112円）
評価損益：+24,608円（+81,588円）
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
評価額：266,393円（259,834円）
評価損益：+6,391円（+19,827円）
（）は先月分です
成長投資枠
eMAXIS Slim米国株式（S&P500）
評価額：1,578,882円（1,707,038円）
評価損益：-121,141円（+7,014円）
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
評価額：1,630,436円（1,717,117円）
評価損益：-69,609円（+17,071円）

新NISAが開始して14ヶ月、最近はトランプ政権のことでニュースとなっており、つみたて枠と成長枠どちらも下がりました。

特に成長枠は金額が大きいので、マイナスがつみたて枠より大きくなっています。

このままの調子ではつみたて枠もマイナスになる可能性がありますね…

最後にこちらが新NISA分の資産推移です。

グラフが変更され、金額も載っていたので分かりやすくなりました。

新NISA資産推移です

旧つみたてNISA（S＆P500）運用実績公開（48ヶ月目）

新NISAが始まりましたが旧つみたてNISAも楽天証券で継続中なのでこちらも確認します。

購入は終わってしまいましたがそのままの額が運用中です。

3月時点での運用実績です

評価額：1,967,771円（2,127,492円）
評価損益：+784,479円（+944,200円）
損益率：+66.29%（+79.79%）
（）は先月です

先月と打って変わって楽天の方もガツンと下がりました。

損益率80%超えや評価損益100万超えを期待していましたが残念な結果です…

この調子ですと楽天側も下がると思うので我慢の時期になりそうです。

楽天証券の方は積立はありませんがこのまま放置していきます。

今度は楽天の資産推移です。

旧つみたてNISA資産推移です

最後に…

2024年に新NISAが始まり14ヶ月経過、2年目に突入しました。

最近のこの下がりは悪い流れの予感がします…

とうとう我慢の時期にきたのかもしれません。

やることはただただ積み立てていくだけなので、楽天もSBIも放置安定です。

3月11日、今日のマツダコネクト

コラムの日

新NISA13ヶ月目の運用実績はこちらです。

: 【SBI証券で新NISA】S&P500とオルカン運用実績公開【13ヶ月目】

投稿者プロフィール

ゆすとら

千葉県在住の30代サラリーマン
アニメ、ゲーム、テニスが好きな人
CX-30 20S PROACTIVE Touring Selection（ポリメタルグレー）を購入
ブログ初心者なので日々書き方を勉強中