こんにちは。ゆすとらです。
2月になりつみたてnisaも積立が行われました。
私は楽天証券でeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を定期的に購入しています。
前回の1月は評価損益がプラスで、今月2月も評価損益がプラスとなりました。
では運用実績を見てみましょう。
目次
つみたてnisa
つみたてnisaとは?
- 初めて20年間は非課税(税金がかからない)
- 年間の積立上限は40万円(33,333円/月)
- 口座は1人1口座
- 購入する投資信託は193本から選択する(長期の積立・分散投資に適したもの)
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)とは
S&P500はアメリカの代表的な株価指数とのことで、アメリカの主要500社に投資しています。
S&P500の上位銘柄はみんなが知っている企業ばかり。
- アップル
- マイクロソフト
- アマゾン
- フェイスブック等々
老後資金2000万円問題の解決策
2017年の平均寿命、高齢夫婦無職世帯を前提にシミュレーションすると、約2000万円不足する結果となっています。(毎月5.5万円赤字×12ヶ月×20年~30年=約1320万~1980万円)
つみたてnisaをこの調子で20年続けていくとどうなるか? S&P500のリターン(利回り)は平均6%とのことで、その場合最終的な金額がいくらになるかシミュレーションしてみると約1540万円。
![](https://yusutora.com/wp-content/uploads/2022/01/421f56b740310be7a0e14e5fce88f527-254x300.png)
毎月33333円を20年リターンが6%での結果です
つみたてnisa(S&P500)運用実績公開(12ヶ月目)
楽天証券のランキングで1位だったeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を選びました。
今回もeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を33,333円分購入してます。
![](https://yusutora.com/wp-content/uploads/2022/02/2836856b91926d367a4facb79e9a2244-300x62.png)
2月購入分です
今回の購入でこうなりました。
![](https://yusutora.com/wp-content/uploads/2022/02/c1d13f1d962efb0dd59f4f1e9f9570c9-300x58.png)
2月時点での運用実績です
- 評価額:488,685円(492,653円)
- 評価損益:+38,719円(+76,020円)
- 損益率:+8.60%(+18.24%)
()内は先月の数値になります。
12ヶ月目も評価損益はプラスでしたが、先月より評価額が減りました…
()内の数字を見ると先月はかなり良かったですが、今月はだいぶ落ち込んでいます。
そうそううまい具合にいかないみたですね…それでもプラスを維持しているので安心です。
何があってもやることは積立を続けていくだけです…
最後に資産推移のグラフです。
![](https://yusutora.com/wp-content/uploads/2022/02/1a544587b2061cae4311b48a470e1880-300x145.png)
資産推移のグラフです
最後に…
勢いではじめたつみたてnisaですが、調べてみて老後2000万円問題解決策になりそうです。
楽天市場のSPU目的でしたが、考えて老後問題解決の方が大きいです。
今後20年間積立し続けることが必須なので、途中で辞めないように頑張りたいと思います。
2月5日、今日のマツダコネクト
プロ野球の日つみたてnisa11ヶ月目の運用実績はこちらです。
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【楽天証券でS&P500を積立】つみたてnisa運用実績公開【11ヶ月目】
投稿者プロフィール
- 千葉県在住の30代サラリーマン
アニメ、ゲーム、テニスが好きな人
CX-30 20S PROACTIVE Touring Selection(ポリメタルグレー)を購入
ブログ初心者なので日々書き方を勉強中
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