【SBI証券で新nisa】S&P500とオルカン運用実績公開【3ヶ月目】

2024年4月6日

こんにちは。ゆすとらです。

2024年になり新nisaが始まりました。

元々は楽天証券でつみたてnisaをやっていましたが新nisaからはSBI証券に変更しました。

理由としては投資信託保有のポイント獲得が改悪となった為です。

毎月の購入も33,333円と中途半端な金額から50,000円とクレジット上限まで積立額を上げています。

購入は元々購入していたS&P500に加え、もう一つの人気の投資信託であるオルカンを購入していこうと思います。

では運用実績を見てみましょう。

2024年から新nisa開始！

新nisaとは？

非課税保有期間の無期限化（前のつみたてnisaは20年でした）
つみたて投資枠と、成長投資枠の併用が可能（自分はやっていませんでしたが以前は併用不可でした）
口座は1人1口座
年間投資枠の拡大（つみたて投資枠：年間120万円、成長投資枠：年間240万円で前のつみたてnisaは40万円でした）
非課税限度額は1,800万円（前のつみたてnisaには限度額はありませんでした）

eMAXIS Slim米国株式（S&P500）とは

S&P500はアメリカの代表的な株価指数とのことで、アメリカの主要500社に投資しています。

S&P500の上位銘柄はみんなが知っている企業ばかり。

アップル
マイクロソフト
アマゾン
メタ（フェイスブック）等々

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）とは

オルカンはアメリカや日本などの先進国から中国や台湾などの新興国まで名前の通り世界に投資しています。

アメリカが大半を占めるので企業としてはアップル、マイクロソフト、アマゾンとS&P500と上位銘柄は変わりません。

つみたて投資枠S＆P500とオルカン運用実績公開（2ヶ月目）

楽天証券のランキングで1位だったeMAXIS Slim米国株式（S&P500）をSBI証券でも選びました。

それに加えeMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）を新たに選びました。

S&P500を40,000円、オルカンを10,000円で合計50,000円購入しています。

4月購入分です

4月の運用実績です

eMAXIS Slim米国株式（S&P500）
評価額：168,660円（128,413円）
評価損益：+8,655円（+8,410円）
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
評価額：42,226円（31,825円）
評価損益：+2,225円（+1,824円）
（）は先月分です

新nisaが開始して3ヶ月、プラスは変わりありませんが先月より伸びは少ない結果となりました。

そう考えると先月の伸びはかなり良かったんですね。

それとクレジットカードでの積立金額の上限が5万から10万に変更となりました。

流石に10万積立は厳しいですが少し上げることにしました。

積立は7万でS&P500が5万、オルカンが2万とそれぞれ1万ずつ上げることにしました。

もちろん厳しくなったら変更すればいいのでまずは7万でいこうと思います。

最後にこちらが新nisa分の資産推移です。

それぞれ1万ずつアップさせました

新nisa資産推移です

旧つみたてnisa（S＆P500）運用実績公開（37ヶ月目）

新nisaが始まりましたが旧つみたてnisaも楽天証券で継続中なのでこちらも確認します。

購入は終わってしまいましたがそのままの額が運用中です。

4月時点での運用実績です

評価額：1,780,674円（1,764,529円）
評価損益：+597,382円（+581,237円）
損益率：+50.48%（+49.12%）
（）は先月です

こちらも先月より伸びは少なくなっていますが損益率が50%を超えました。

楽天証券の方は積立はないのでこの状態でどこまで上がるか楽しみです。

今度は楽天の資産推移です。

旧つみたてnisa資産推移です

最後に…

2024年になり新nisaが始まり3ヶ月経過しました。

ここまではかなり順調で上がってきています。

それでもやることはただただ積み立てていくだけなので増えていれば嬉しいです。

4月6日、今日のマツダコネクト

城の日

新nisa2ヶ月目の運用実績はこちらです。

: 【SBI証券で新nisa】S&P500とオルカン運用実績公開【2ヶ月目】

投稿者プロフィール

ゆすとら

千葉県在住の30代サラリーマン
アニメ、ゲーム、テニスが好きな人
CX-30 20S PROACTIVE Touring Selection（ポリメタルグレー）を購入
ブログ初心者なので日々書き方を勉強中